للمبتدئين … دليل تداول العملات الأجنبية من الصفر

سوق الصرف الأجنبي أو السوق المسمى “فوركس” هو سوق يقع فيه. تحويل العملاتإنه أكبر سوق في العالم حيث يؤثر التجار في هذا السوق على كل شيء بدءًا من أسعار الملابس المستوردة من الصين لـ المبلغ الذي تدفعه مقابل مشروب غازي في عطلتك في المكسيك.

ما هو تداول الفوركس؟

يشبه التداول السهل تبادل العملات الذي يمكنك الرجوع إليه عند السفر لـ الخارج: يشتري أحد المتداولين عملة ويبيع أخرى ، ويتقلب سعر الصرف باستمرار كماًا للعرض والطلب.

يتم تداول العملات في سوق الصرف الأجنبي ، وهو سوق عالمي يعمل على مدار 24 ساعة من الاثنين لـ الجمعة. تتم كافة عمليات تداول الفوركس خارج سوق الأوراق المالية ، وتسمى هذه المهمة باختصار “OTC” ، مما يعني أنه لا يوجد تبادل فعلي مثل البورصات الورقية ولا توجد شبكة من البنوك والبنوك والمؤسسات التي تشرف على سوق العملات ، ولا شك أن الجميع يعرف ذلك.

تتم معظم أنشطة التداول في سوق الفوركس بين المؤسسات المتداولة مثل البنوك والمديرين الماليين والموظفين في الشركات متعددة الجنسيات.

لا يرغب هؤلاء المتداولون في الاستحواذ على عملاتهم بطريقة ملموسة ، وبدلاً من ذلك ، قد يقومون فقط بالمضاربة أو إيقاف أسعار المعاملات المستقبلية من التقلب.

على سبيل المثال ، يمكن لمتداول فوركس شراء الدولار الأمريكي (وبيع اليورو) إذا كان يعتقد أن الدولار سيكتسب المزيد من القيمة حتى يتمكن من شراء المزيد من اليورو في الحاضر.

في الوقت نفسه ، يمكن لشركة أمريكية تعمل في أوروبا استعمال سوق الفوركس كتحوط في حالة انخفاض ذات قيمة اليورو ، مما يعني أن الدخل الذي تكسبه ينخفض ​​في القيمة.

كيف يتم تبادل العملات؟

تحتوي كافة العملات المعدنية على رمز مكون من ثلاثة أحرف ، مثل رمز عصا السهم. في وقت أن هناك أكثر من 170 عملة في العالم ، فإن حضور الرمز (USD) مفيد حيث يتم تضمين الدولار الأمريكي في معظم تداولات الفوركس.

العملة الثانية الأكثر شعبية في سوق الفوركس هي اليورو ورمزه (EUR) ، وهو مقبول في 17 دولة في الاتحاد الأوروبي.

العملات الرئيسية المختلفة مرتبة حسب الشعبية هي: الين الياباني (JPY) والجنيه الإسترليني (GBP) والدولار الأسترالي (AUD) والدولار الكندي (CAD) والفرنك السويسري (CHF) والدولار النيوزيلندي (NZD).

يتم التعبير عن كافة معاملات الفوركس كزوج من عملتين يتم تبادلهما مع بعضهما البعض.

المبالغ السبعة الرئيسية التي تشكل 75٪ من المعاملات في سوق الفوركس:

• يورو / دولار أمريكي
• دولار أمريكي / ين ياباني
• جنيه استرليني / دولار أمريكي
• دولار استرالي / دولار أمريكي
• دولار أمريكي / دولار كندي
• دولار أمريكي / فرنك سويسري
• NZD / USD

طريقة عرض تداول الفوركس

يمثل كل زوج من العملات سعر المعاملة الحالي للعملتين.

فيما يلي طريقة تفسير هذه البيانات باستخدام سعر صرف EUR / USD – أو EUR / USD كمثال:

• العملة الموجودة على اليسار (EUR) هي العملة الأساسية.
• العملة الموجودة على اليمين (الدولار الأمريكي) هي عملة التسعير.
• يمثل سعر الصرف مقدار عملة العرض التي تحتاجها لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
  نتيجة لذلك ، يتم التعبير عن العملة الأساسية دائمًا كوحدة واحدة ، بينما تختلف عملة العرض كماًا للسوق الحالي ومقدار ما تحتاجه لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
• إذا كان سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي هو 1.2 ، فهذا يعني أن 1 يورو يشتري 1.2 دولار (أو 1.2 دولار يكلف 1 يورو).
• عندما يرتفع سعر الصرف ، فهذا يعني أن ذات قيمة العملة الأساسية تزداد مقارنة بعملة العرض (لأنها تشتري 1 يورو أكثر من الدولار الأمريكي) والعكس بالعكس ، إذا انخفضت أسعار الصرف ، فهذا يعني أن ذات قيمة العملة الأساسية ستنخفض.

ملاحظة سريعة:

بالرغم من وجود عادة تاريخية لكيفية التعبير عن بعض أزواج العملات ، إلا أن أزواج العملات عادةً ما يتم تسعيرها أولاً بالعملة الأساسية والثانية في عملة التسعير.

على سبيل المثال ، يتم عرض التحويلات من الدولار الأمريكي لـ اليورو على أنها يورو / دولار أمريكي ، وليس دولار أمريكي / يورو.

ثلاث طرق لتداول الفوركس

لا تتم معظم عمليات تداول الفوركس بغرض تحويل العملات (كما هو الحال في أسواق الأسهم) ، ولكن بغرض التكهن بحركات الأسعار المستقبلية كما هو الحال في تداول الأسهم. على غرار تداول الأسهم ، يحاول متداولو الفوركس شراء العملات التي يتوقعون زيادة قيمتها مقارنة بالعملات المختلفة ، أو التخلص من العملات التي يتوقعون انخفاض قوتهم الشرائية.

هناك ثلاث طرق متعددة لتداول الفوركس من شأنها أن تزود المتداولين بأهداف متعددة:

• السوق الفورية: هذا هو سوق الفوركس الأساسي حيث يتم تداول أزواج العملات ويتم تحديد أسعار الصرف في الوقت الفعلي بناءً على العرض والطلب.
• السوق الآجل: بدلاً من التداول المباشر ، يمكن لتجار الفوركس أيضًا الدخول في عقود ملزمة (حصرية) مع المتداولين الآخرين للاتفاق على سعر صرف ثابت لعملة موحدة في وقت ما في الحاضر.
• سوق العقود الآجلة: يمكن للمتداولين اختيار عقد قياسي لشراء أو بيع مبلغ ثابت مسبقًا من العملة بسعر صرف ثابت في تاريخ مستقبلي. تتم هذه الصفقة عبر التبادل وليس بشكل خاص بين المتداولين مثل سوق العقود الآجلة.

يتم استعمال كل من سوق العقود الآجلة وسوق العقود الآجلة بشكل أساسي من قبل تجار الفوركس الذين يرغبون في المضاربة أو حماية تغيرات الأسعار المستقبلية في عملاتهم. تعتمد أسعار الصرف في هذه الأسواق على ما يحدث في أكبر سوق فوركس والسوق الفوري حيث تتم معظم عمليات تداول العملات الأجنبية.

مصطلحات فوركس تحتاج لـ معرفتها

كل سوق له لغته الخاصة. إليك الكلمات التي يجب أن تعرفها قبل الدخول في تداول الفوركس:

• أزواج العملات: تشمل كافة عمليات تداول الفوركس أزواج العملات. بالإضافة لـ العملات الرئيسية ، هناك معاملات أقل شيوعًا (مثل عملات الدول النامية غير المتداولة).
• نقطة: يعني النسبة المئوية بالنقاط ، وتمثل النقطة الواحدة أصغر تغيير ممكن في سعر زوج العملات. نظرًا لأن أسعار الفوركس يتم تسعيرها بأربعة منازل عشرية ، فإن النقطة الواحدة تساوي 0.0001
• هامش البيع والشراء: كما هو الحال مع الأصول المختلفة (مثل الأسهم) ، يتم تحديد أسعار الصرف عبر الحد الأقصى للقيمة التي يمكن للمشترين دفعها مقابل العملة (الشراء) والحد الأدنى للقيمة التي يحتاج إليها البائعون للبيع (البيع). يسمى الفرق بين هاتين القيمتين والقيمة التي سيتم بها تنفيذ المعاملات مباشرة بهامش البيع والشراء.
• باكيت: يتم تداول الفوركس فيما يسمى بالحزمة أو العملة. الحجم العادي للحزمة هو 100 ألف وحدة عملة ، وهناك أيضًا حزم صغيرة (1000) وباقات صغيرة (10 آلاف) متاحة للتداول.
• رافعة: نظرًا للحجم الكبير للحزم ، قد لا يفكر بعض المتداولين في استثمار الكثير من الأموال لإكمال التجارة. الرافعة المالية هي مصطلح انتهاء لاقتراض الأموال التي تسمح للمتداولين بالمشاركة في سوق الفوركس دون القيمة النقدية المطلوبة.
• حافة: التداول بالرافعة المالية ليس مجانيًا ، ولكن يجب على المتداولين إيداع بعض الأموال مسبقًا كإيداع أو ما يعرف بالهامش.

ما الذي يحرك سوق الفوركس

مثل الكثير من الأسواق المختلفة ، يتم تحديد أسعار الصرف عبر العرض والطلب للمشترين والبائعين. ومع ذلك ، هناك عوامل رئيسية تؤثر على هذا السوق. يمكن أن يتأثر الطلب على عملات موحدة أيضًا بأسعار الفائدة في بلد معين ، وسياسات البنك المركزي ، ووتيرة النمو الاقتصادي ، والبيئة السياسية.

سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع ، وهذا يعطي المتداولين فرصة للتفاعل مع الأخبار التي قد لا تؤثر على سوق الأسهم حتى وقت لاحق. نظرًا لأن الكثير من تداولات العملات تركز على المضاربة والتحوط ، فمن المهم للمتداولين أن يكونوا معاصرين مع التحركات التي يمكن أن تسبب تغيرات حادة في عملتهم.

مخاطر تداول الفوركس

نظرًا لأن تداول الفوركس يتطلب الرافعة المالية ويستخدم المستثمرون الهوامش ، فهناك مخاطر ملتصقة بتداول الفوركس تفوق مخاطر تداول الأصول المختلفة. تتقلب أسعار العملات باستمرار ، ولكن بمعدلات صغيرة جدًا ، مما يعني أنه يتعين على المتداولين إجراء صفقات واسعة (باستخدام الرافعة المالية) لتحقيق الربح.

إذا كان المتداول يفوز ، فإن الرافعة المالية ممتازة حيث يمكنه زيادة الربح. ومع ذلك ، يمكنك زيادة الخسائر حتى لو تجاوز رأس المال المقترض المبلغ. بالإضافة لـ ذلك ، إذا فقدت ذات قيمة العملة الكثير من قيمتها ، يلجأ مستخدمو الرافعة المالية لـ الهوامش ، مما قد يجبرهم على بيع الضمانات المشتراة بأموال مقترضة بخسارة. لـ جوار الخسائر المحتملة ، يمكن أن تتراكم معدلات التحويلات وربما تسحب كافة الأرباح.

بالإضافة لـ ذلك ، يجب أن تتذكر أن هؤلاء الذين يتداولون بالعملات الأجنبية يحاولون السيرش بين مجموعة من المتداولين المحترفين وذوي الخبرة وتحذر لجنة الأوراق المالية والبورصات من عمليات احتيال محتملة أو معلومات قد تضلل المتداولين الجدد.

ربما تكون فكرة جيدة أن تداول الفوركس ليس شائعًا لدى المستثمرين الأفراد.

في الواقع ، يحتل تداول التجزئة (المعروف باسم التداول من قبل المتخصصين) 5.5٪ فقط من السوق العالمية ولا يعرض بعض الوسطاء الرئيسيين عبر الإنترنت تداول العملات الأجنبية.

ما هو أكثر من ذلك ، من بين بعض تجار التجزئة المشاركين في تداول العملات الأجنبية ، يكافح البعض لتحقيق أرباح في الفوركس.

وأظهرت دراسة أخرى في المتوسط ​​، يخسر 71٪ من متداولي الفوركس بالتجزئة ، مما يجعل الفوركس هو الإستراتيجية الأولى للمحترفين.

لماذا يعتبر تداول الفوركس مهمًا للمستهلكين المنتظمين

في وقت أنه من غير المرغوب فيه أن يدخل المستثمر العادي لـ سوق الفوركس ، فإن ما يحدث لن يؤثر علينا كافةًا.

سيؤثر النشاط الحالي في السوق الفورية على المبلغ الذي ندفعه مقابل الصادرات والمبلغ الذي يتعين علينا دفعه مقابل السفر.

على سبيل المثال ، إذا كثرت ذات قيمة الدولار الأمريكي مقارنة باليورو ، فسيكون من الأرخص السفر لـ الخارج (الدولار يساوي أكثر باليورو) وشراء البضائع المستوردة (من السيارات لـ الملابس).

من ناحية أخرى ، عندما يضعف الدولار الأمريكي ، ستكون واردات السفر والسلع أكثر تكلفة (لكن شركات التصدير في الخارج ستستفيد).

إذا كنت تنوي شراء سلعة مستوردة على نطاق واسع أو تخطط للسفر ، فمن الجيد اتباع أسعار الصرف التي يحددها سوق الفوركس.